Как открыть брокерскую компанию: 6 шагов с нуля
9 декабря, 2021В последние годы финансовые рынки привлекают все больше внимания для ведения бизнеса. Что не удивительно, поскольку общая прибыль российских брокерских компаний буквально за год выросла более, чем в 10 раз. Создание собственной брокерской компании выглядит перспективно и многообещающе.
Тот, кто желает стать участником финансового рынка и начать брокерскую деятельность, должен быть готов брать на себя повышенную ответственность, обладать широким спектром знаний, умением управлять финансовыми потоками и человеческими ресурсами своей компании, а также отслеживать и анализировать тенденции финансовых рынков для принятия оперативных решений.
Мы предлагаем пошагово рассмотреть, как открыть брокерскую компанию с нуля с минимальными рисками.
Брокерская деятельность: что лежит в основе?
Чтобы понимать и реально оценивать брокерскую деятельность, в которой вы планируете реализовывать свои бизнес-идеи, необходимо иметь представление, кто такой брокер.
Брокер – это специалист, оказывающий посреднические услуги между покупателем и продавцом на финансовом рынке.
На практике это означает, что брокерская компания совершает сделки на рынке с определенными активами (акции, ценные бумаги и т.д.) за счет клиентов на лучших для них условиях. Брокер получает свой доход в виде комиссии от суммы проведенной сделки. Комиссия взымается всегда, вне зависимости от того, насколько сделка была успешной. Для брокерской компании это является явным плюсом, поскольку она всегда получает прибыль.
Почему клиенты обращаются к брокерам и готовы платить комиссию? Это плата за посреднические услуги, которые включают обеспечение доступа к различным надежным биржевым площадкам, качественную и своевременную аналитику рынка в целом и интересующих позиций, анализ действующего законодательства и нововведений, внедрение технологических сервисов и многое другое.
Все это и составляет основу брокерской деятельности. Для создания и успешного развития брокерской компании предстоит освоить множество инструментов, обеспечивающих эффективное и прибыльное совершение сделок на финансовых рынках.
Создание брокерской компании или партнерскую работу?
Брокерская деятельность может иметь несколько форматов:
- создание собственной брокерской компании;
- работа в рамках агентского/партнерского соглашения в уже существующей брокерской компании.
Первый вариант является более привлекательным (вся прибыль аккумулируется в руках владельца компании и он распоряжается ее дальнейшим распределением), но одновременно трудоемким и сложным. Для создания брокерской компании потребуется не только пройти процедуру регистрации юрлица, но также получить специальную лицензию, поскольку в РФ брокерство – лицензионный вид деятельности. Брокерская деятельность в России регламентируется специальным законодательством, которое также предстоит тщательно изучить, чтобы избежать правовых сложностей. Контроль за соблюдением соответствующего законодательства в нашей стране возложен на Центральный банк Российской Федерации.
Создавая собственную компанию, каждый бизнесмен ориентирован на формирование качественной команды из профессионалов с целью успешного продвижения бизнеса. В случае с брокерской компанией придется учитывать дополнительные квалификационные требования, которые выдвигаются Центральным банком РФ.
В частности, существует ряд требований к лицу, которое будет занимать должность руководителя брокерской компании:
- Как минимум, по одному из видов деятельности, которые будет осуществлять компания, у руководителя должен быть квалификационный аттестат.
- Высшее профессиональное образование (обязательное подтверждение образования документами гособразца).
- Отсутствие административного наказания в форме дисквалификации.
- Отсутствие у руководителя непогашенной ли неснятой судимости за преступления в сфере экономической деятельности, а также против государственной власти.
- Единоличный исполнитель органа лицензиата должен иметь опыт работы не менее 2-х лет в качестве руководителя отдела или другого структурного подразделения организации, которая осуществляла деятельность на финансовых рынках. Это может быть организация, работавшая на рынке ЦБ или проводившая управление негосударственными пенсионными, инвестиционными или паевыми инвестиционными фондами. Также речь может идти о саморегулируемых организациях профессиональных участников рынка ценных бумаг, либо об организациях, осуществлявших деятельность специализированного депозитария инвестиционных, паевых инвестиционных и негосударственных пенсионных фондов.
То есть этот человек в одной из таких организаций должен был ранее занимать должность, на которой в его обязанности входила подготовка/принятие решений по вопросам в области финансового рынка или федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг.
- На руководителя возлагаются обязанности по организации структурных подразделений, обеспечивающих выполнение заявленных видов деятельности компании. А также контроль и мониторинг выполнения законодательных норм в сфере брокерской деятельности.
- Вступление в профильную СРО (саморегулируемую организацию), работа которой подразумевает контроль брокерской деятельности. Организация работы по внедрению базовых и внутренних стандартов СРО.
Естественно, брокерская деятельность доступна бизнесменам не только на российском финансовом рынке. В зависимости от выбранного целевого региона выбирается и юрисдикция регистрации брокерской компании и получения лицензии.
Сегодня на рынке предлагаются услуги по регистрации оффшорных брокерских компаний. Этот вариант часто является более бюджетным и простым на этапе открытия, может занимать минимум времени (до 30 дней). Но здесь присутствуют свои тонкости и подводные камни, связанные с юридическим обоснованием и налогообложением брокерской деятельности. Поэтому рекомендуется тщательно изучать правовые аспекты, как в выбранной юрисдикции, так и в рамках отечественных законов относительно осуществления оффшорной брокерской деятельности.
Если в данный момент по определенным причинам создание собственной брокерской компании выглядит нерациональным, но есть желание и возможность развиваться в сфере брокерства, то альтернативой может стать работа на условиях агентского или партнерского соглашения с существующими крупными игроками финансового рынка.
Агентское соглашение позволяет вести работу под именем известного брокера, что снижает объем стартовых затрат и обеспечивает маркетинговую поддержку со стороны известного бренда. Упрощается процесс привлечения клиентов, поскольку они с удовольствием работают с известным брокером, агентом которого вы являетесь. Но полученный доход придется делить с брокером.
Формат партнерского сотрудничества с крупной брокерской компанией и открытие филиала этого брокера в своем регионе дает более широкие перспективы. Можно вести полноценное брокерское обслуживание привлеченных клиентов, зарабатывая на комиссии от сделок. Есть все инструменты для развития собственной базы клиентов. Но расходы при таком формате будут значительно выше, чем при агентском сотрудничестве. Как филиалу, вам предстоит нести расходы на открытие и содержание филиала брокерской компании, а именно:
- аренда помещения;
- покупка офисной мебели и техники;
- зарплата сотрудников;
- содержание офиса;
- затраты на рекламную компанию в вашем регионе.
Партнерское/агентское сотрудничество может стать первым шагом на пути создания собственной брокерской компании. Само же открытие брокерской компании – сложный многоэтапный процесс, который мы пройдем с вами пошагово.
Нюансы при открытии брокерской конторы
Как уже упоминалось, брокерство – лицензионный вид деятельности. Поэтому без получения специальных разрешений и лицензионных документов начать брокерскую деятельность не получится.
В Российской Федерации с 1 сентября 2013 года Лицензия на осуществление брокерской деятельности на рынке ценных бумаг выдается Центральным банком России. Ранее эта функция была возложена на Федеральную службу по финансовым рынкам.
Если у вас еще не зарегистрировано юридическое лицо, то встает вопрос, какую правовую форму выбрать. Эксперты не рекомендуют для ведения брокерской деятельности использовать форму ИП (индивидуального предпринимательства). Не забывайте, что ИП в случае неудачи несет ответственность за все долги своей компании. Более безопасно с этой точки зрения выглядит регистрация ООО (Общества с ограниченной ответственностью). Участники ООО несут ответственность за долги компании в рамках доли в уставном капитале. Также для регистрации брокерской компании может использоваться форма АО (Акционерное общество) и ПАО (Публичное акционерное общество).
Для получения брокерской лицензии в России необходимо соответствовать ряду требований Центрального банка РФ и предоставить обширный пакет документов. Пакет документов включает:
- документы о регистрации юрлица;
- документ, подтверждающие, что вы состоите на учете в налоговой службе (получение в налоговой службе);
- платежное поручение, подтверждающее оплаты государственной пошлины (получение в налоговой службе);
- бухгалтерский баланс за последний отчетный период (копия);
- отчет о прибылях и убытках за последний отчетный период (копия);
- заключение аудиторской проверки о точности и достоверности отчетности (копия);
- и другие.
Открытие брокерской компании: путь пошагово
Ошибочно предполагать, что для открытия брокерской компании достаточно регистрации юридического лица, получения лицензии и стартового капитала. Этому предшествует серьезный путь. Создание собственной брокерской компании потребует немало времени и усилий для создания инфраструктуры бизнеса и его развития. Иначе вложения окажутся бесполезными и не дадут желаемого результата.
Основные шаги для открытия брокерской компании:
- Определение своей целевой аудитории с целью обозначить границы рынка.
- Поиск дополнительных инвестиций.
- Выбор поставщика ликвидности.
- Разработать модель процессинга платежей.
- Обеспечить полноценное функционирование и работу брокерской компании.
- Проведение тестирование и запуск работы компании.
Рассмотрим каждый из шагов подробней.
Шаг №1
Изначально необходимо определиться с целевой аудиторией своей брокерской компании. Это ключевой момент, поскольку от определения целевой аудитории будет зависеть выбор юридического статуса компании, юрисдикции регистрации, выбор финансового регулятора и пр. Для своей брокерской деятельности вы можете выбрать не только РФ. Поэтому в первую очередь определяем целевой регион для анализа законодательства различных юрисдикций, регулирующего деятельность брокерских компаний.
Также следует определиться с типом клиентов, с которыми вы хотите работать – будут ли в приоритете владельцы с демократичными кошельками или владельцы внушительных Vip-депозитов.
Шаг №2
В каждой юрисдикции существуют свои требования к размеру минимального уставного капитала, необходимого для открытия брокерской компании. Например, в РФ с 1 июля 2011 года установлен минимальный размер уставного капитала для открытия ООО брокерской компании в сумме 80 млн. рублей. Не забываем также о разовом финансовом взносе в сумме 2 млн. рублей и последующих регулярных взносах в СРО, членом которого обязательно должна быть брокерская компания.
Но приготовьтесь, что на практике потребуется средств значительно больше. Поэтому оптимальный вариант – рассчитать необходимую сумму капитала для открытия брокерской компании и, как минимум, года ее работы, включая затраты на ее содержания.
Если после проведенных расчетов вы понимаете, что вашего стартового капитала недостаточно, то лучше сразу позаботиться о привлечении инвесторов с дополнительным капиталом.
Шаг №3
Качество поставляемой ликвидности – ключевой фактор влияния на успешность и прибыльность работы брокерской компании. Поэтому рекомендуется подключиться к крупным поставщикам ликвидности, являющимися лидерами на рынке.
Поскольку вам потребуется кредитное плечо для предоставления его своим клиентам, то лучшее решение – подключиться к надежному поставщику ликвидности DMA и уровня Tier-1.
Традиционно в качестве таких надежных поставщиков ликвидности выступают крупные банки.
Также существуют провайдеры ликвидности. Это посредники, которые объединяют большое количество поставщиков ликвидности. В результате это дает возможность провайдеру ликвидности выдавать лучшую цену для брокера.
Нередко брокерские компании пользуются услугами и поставщиков ликвидности, и провайдеров ликвидности
Шаг №4
Предоставление брокерских услуг клиентам подразумевает, что на вашу платформу будут поступать и выводиться деньги. А, значит, необходимо определиться с выбором поставщиков финансовых услуг.
Это важный момент, поскольку оказывает влияние на вашу конкурентоспособность на рынке брокерских услуг. Необходимо позаботиться, чтобы финансовые сервисы обеспечивали максимальный набор инструментов для пополнения счета и вывода средств, обеспечивали безопасность проводимых операций и комфорт для клиента. Это позволит привлечь большее количество клиентов в свою брокерскую компанию.
Заранее определитесь, планируете ли вы торговать криптовалютой. Если подобный трейдинг есть в ваших планах, позаботьтесь об интеграции на платформу криптовалютного процессинга.
Шаг №5
Для осуществления брокерской деятельности вам потребуется интернет-ресурс. Поэтому предстоит заняться созданием сайта, выбрать надежную торговую платформу, которую вы планируете использовать для работы, определиться с набором и функционалом дополнительных услуг для клиентов.
Естественно, что для работы вашей брокерской компании, помимо сайта, потребуется офис с командой профильных специалистов, включая IT-сотрудников, которые будут обслуживать сайт. Также предстоит подобрать специалистов маркетинга, продаж, персонал финансовой службы и службы поддержки клиентов.
Шаг №6
Полномасштабному запуску работы брокерской компании предшествует тестирование, проводимое в несколько этапов. Этому периоду обязательно следует уделить остаточное количество времени.
На первом этапе проводится альфа-тестирование торговой платформы, подключенных финансовых инструментов (процессинга платежей), работа роботов и мобильных приложений, всех других технических аспектов. Это работа внутренних специалистов, работавших над разработкой и организацией всех процессов.
На втором этапе проводится бета-тестирование с привлечением фокус-группы потенциальных клиентов. Запуск работы в бета-режиме поможет выявить возможные проблемы и ошибки. Анализ и их устранение позволит усовершенствовать и отточить работу всей системы.
После проведенной работы над выявленными ошибками можно запускать полноценную работу брокерской компании с большим количеством клиентов.
Решение White Label для брокера Форекс
Форекс – один из крупнейших международных финансовых рынков. Не удивительно, что многие брокеры именно с ним связывают перспективы своей работы.
Можно ли упростить процесс создания брокерской компании для работы на Форекс? Сегодня такая возможность действительно присутствует благодаря предложению White Label («белая этикетка») решений для Форекс брокеров.
Решение White Label – комплект ПО, разработанный, протестированный и полностью готовый к запуску. Выбирая White Label для брокера Форекс, вы сокращает свои затраты на шаги №5 и №6, предусматривающие техническую организацию и тестирование работы компании. Программное обеспечение основано на новейших технологиях и уже доказало свою работоспособность и эффективность.
White Label решает задачи по внедрению, техническому обслуживанию и поддержке клиентов. Снижаются в целом все расходы по осуществлению брокерской деятельности, поскольку оплата за лицензию будет ниже, чем при процедуре ее самостоятельного получения, и отпадает необходимость соблюдения требований регулятора к капиталу. Все эти вопросы уже упакованы в решение White Label для брокера Форекс.